«Незаконная деятельность не повысит капитализацию» – Максим Курбангалеев о санкциях SUEX и влиянии на обменный бизнес

 

Санкционный скандал за отмывание денег в SUEX в 2021 году стал первым в истории мира криптовалют, однако далеко не последним. Ошибки легко могут стать причиной санкционных мер против компании и привести бизнес к краху. Максим Курбангалеев объясняет, как противодействовать финансовому терроризму, мошенничеству и отмыванию денег.

Не идти по пути SUEX – Максим Курбангалеев

«Для того, чтобы вести легальный обменный бизнес, в первую очередь необходимо определиться с юрисдикцией, где работа с криптовалютами разрешена», - говорит Максим Курбангалеев.

Эксперт подчеркивает, что без криптовалютной лицензии невозможно открыть разрешенный законом криптообменник. Лицензия позволяет управлять активами, обменивать криптовалюту на фиат, совершать транзакции и другие операции. Для получения лицензии требуется соблюсти все требования выбранной юрисдикции, а также открыть юридическое лицо, чья деятельность подразумевает обмен-продажу криптовалют.

«Великобритания, Соединённые Штаты Америки, Литва, Эстония - эти и другие страны предоставляют возможность получения криптовалютной лицензии для бизнеса», - отмечает Максим Курбангалеев. - «Выбрав юрисдикцию и зарегистрировав юридическое лицо, нужно определиться с лицензированными биржами. Подписывать контракты можно только с теми биржами, где беспрекословно соблюдаются AML-требования. Все эти действия потребуют времени и финансирования, тем не менее это обезопасит бизнес от судьбы SUEX и санкций за отмывание денег».

Риск-ориентированный для противодействия финансовому терроризму – Максим Курбангалеев

«Имея на руках подписанные договоры с биржами и криптовалютную лицензию, необходимо открыть банковские счета и собрать штат квалифицированных AML-офицеров. Не стоит сокращать расходы, когда дело касается AML-политики - это позволит бизнесу работать легально и противостоять отмыванию денег, наркоторговле и другим преступным операциям», - уверен Макси Курбангалеев.

Отмывание мошеннических средств - серьезное правонарушение, зачастую связанное с террористическими организациями и другими видами преступности. Эксперт считает, что криптообменники обязаны проводить AML-проверки и следовать правилам AML-политики, если хотят избежать ошибок SUEX.

«В перечень задач AML-специалистов входит быстрое реагирование, оценка и работа с рисками, а также принятие всех действенных мер по профилактике мошеннических действий. Кроме внедрения AML-политики, криптообменники должны использовать инструменты анализа блокчейна (Coinpath, Chainalysis и др.) и проверять все активы. Неисполнение хотя бы одного требования со стороны выбранной юрисдикции грозит санкциями и другими мерами запретительного характера», - говорит Максим Курбангалеев.

Эксперт объясняет, что AML-процедуры обязаны быть одинаковыми для всех клиентов. Данные паспорта и фотография необходимы, чтобы верифицировать личность клиента и провести проверку по базам - террористическим, санкционным и другим.

«Незаконная деятельность - это не ключ к росту капитализации или выходу компании на новый уровень, а вовсе наоборот. Лишь тщательное соблюдение законодательства и AML-требований поможет сохранить криптообменный бизнес и избежать судьбы SUEX», - подчеркивает Максим Курбангалеев.