«Незаконная деятельность не повысит капитализацию» – Максим Курбангалеев о санкциях SUEX и влиянии на обменный бизнес
Санкционный скандал за отмывание денег в SUEX в 2021 году стал первым в истории мира криптовалют, однако далеко не последним. Ошибки легко могут стать причиной санкционных мер против компании и привести бизнес к краху. Максим Курбангалеев объясняет, как противодействовать финансовому терроризму, мошенничеству и отмыванию денег.
Не идти по пути SUEX – Максим Курбангалеев
«Для того, чтобы вести легальный обменный бизнес, в первую очередь необходимо определиться с юрисдикцией, где работа с криптовалютами разрешена», - говорит Максим Курбангалеев.
Эксперт подчеркивает, что без криптовалютной лицензии невозможно открыть разрешенный законом криптообменник. Лицензия позволяет управлять активами, обменивать криптовалюту на фиат, совершать транзакции и другие операции. Для получения лицензии требуется соблюсти все требования выбранной юрисдикции, а также открыть юридическое лицо, чья деятельность подразумевает обмен-продажу криптовалют.
«Великобритания, Соединённые Штаты Америки, Литва, Эстония - эти и другие страны предоставляют возможность получения криптовалютной лицензии для бизнеса», - отмечает Максим Курбангалеев. - «Выбрав юрисдикцию и зарегистрировав юридическое лицо, нужно определиться с лицензированными биржами. Подписывать контракты можно только с теми биржами, где беспрекословно соблюдаются AML-требования. Все эти действия потребуют времени и финансирования, тем не менее это обезопасит бизнес от судьбы SUEX и санкций за отмывание денег».
Риск-ориентированный для противодействия финансовому терроризму – Максим Курбангалеев
«Имея на руках подписанные договоры с биржами и криптовалютную лицензию, необходимо открыть банковские счета и собрать штат квалифицированных AML-офицеров. Не стоит сокращать расходы, когда дело касается AML-политики - это позволит бизнесу работать легально и противостоять отмыванию денег, наркоторговле и другим преступным операциям», - уверен Макси Курбангалеев.
Отмывание мошеннических средств - серьезное правонарушение, зачастую связанное с террористическими организациями и другими видами преступности. Эксперт считает, что криптообменники обязаны проводить AML-проверки и следовать правилам AML-политики, если хотят избежать ошибок SUEX.
«В перечень задач AML-специалистов входит быстрое реагирование, оценка и работа с рисками, а также принятие всех действенных мер по профилактике мошеннических действий. Кроме внедрения AML-политики, криптообменники должны использовать инструменты анализа блокчейна (Coinpath, Chainalysis и др.) и проверять все активы. Неисполнение хотя бы одного требования со стороны выбранной юрисдикции грозит санкциями и другими мерами запретительного характера», - говорит Максим Курбангалеев.
Эксперт объясняет, что AML-процедуры обязаны быть одинаковыми для всех клиентов. Данные паспорта и фотография необходимы, чтобы верифицировать личность клиента и провести проверку по базам - террористическим, санкционным и другим.
«Незаконная деятельность - это не ключ к росту капитализации или выходу компании на новый уровень, а вовсе наоборот. Лишь тщательное соблюдение законодательства и AML-требований поможет сохранить криптообменный бизнес и избежать судьбы SUEX», - подчеркивает Максим Курбангалеев.
Популярное
«Адская жара вернется с 15 августа, но с новым сюрпризом». Синоптики сказали, что скоро придет
11 августаПензенцы шокированы видео потопа после воскресного ливня на Московской
12 августа"Теперь будет запрещено": всех, кто заказывает на Wildberries и Ozon ждет сюрприз с 13 августа
11 августаС 1 сентября это будет строго запрещено: в школах начнет действовать новое обязательное правило для учеников
11 августаУ детей с этими именами нет ангелов-хранителей с рождения: вырастают самыми несчастными
С сегодняшнего дня: Сбербанк предупредил всех, кто заходит в «Сбер Онлайн»
Маринуем хрустящие огурцы в банке 1 литр: секретный рецепт
7 августаНи капли сливок, сплошная пальма: Роскачество раскрыло правду о популярных марках сливочного масла
11 августаЯнтарная гадость в красиво бутылке: Роскачество назвало худшие бренды растительного масла
Уже с завтра жизнь всех неработающих россиян изменится раз и навсегда: Татьяна Голикова раскрыла указ
10 августа«Точно обяжут каждого». Всех, у кого есть дача или огород, ждет неприятный сюрприз с 12 августа
Великая денежная реформа: Набиуллина просит россиян готовиться к появлению новой валюты
11 августаВсем, у кого есть деньги на карте, дали срок до 1 сентября. Потом будет поздно
Вот что ждет тех, кто снимает квартиру в аренду: готовится неприятный сюрприз с 15 августа
7 августаВыгоняют даже если с билетом: новая хитрая ловушка на дальних поездах от РЖД
Такой маникюр делают только "колхозницы": 5 видов, которые кричат о низком интеллекте
«Точно заставят каждого». Всех, у кого есть дача или огород, ждет неприятный сюрприз с 12 августа
Россияне покраснели от ярости: с 15 августа начнут штрафовать за забор на даче или огороде
Великая денежная реформа: Набиуллина призывает россиян готовиться к появлению новой валюты
7 августа"Теперь нельзя": пенсионеров, у которых есть дети или внуки, ждет неприятный сюрприз с 12 августа
9 августа