С сегодняшнего дня никаких переводов с карты на карту: банки вводят обязательное условие для всех россиян

Переводы между картами теперь под надёжным под колпаком. А всё потому, что банки закрыли лазейку для мошенников. С 1 июня 2025 года переводы между картами россиян могут внезапно «зависнуть».

Росфинмониторинг получил право блокировать подозрительные операции на срок до 10 дней. Это часть борьбы с дропперами — теми, кто помогает преступникам выводить украденные деньги. Казалось бы, обычный перевод другу или родственнику — что тут криминального? Но мошенники давно используют такие транзакции как прикрытие. Теперь банки и регуляторы смогут останавливать подозрительные платежи ещё до того, как деньги уйдут в «тень». Так что никаких подозрительных переводов с карты на карту больше не будет.

Почему заморозят даже честные переводы?

Новые правила работают как фильтр: система ищет «красные флаги» — например, частые переводы между разными картами или подозрительные суммы. Если алгоритм заметит что-то необычное, транзакцию приостановят для проверки. При этом банки уже сейчас используют машинное обучение и анализируют геоданные, чтобы отличать мошенников от обычных клиентов.

Как вернуть свои деньги, если их случайно заблокировали?

Для таких ситуаций есть чёткий алгоритм: нужно обратиться в Росфинмониторинг с заявлением. Решение примут за 10 дней, а если ответ не устроит — можно пойти в суд. Эксперты успокаивают: массовых блокировок не будет. Например, ежемесячные платежи за коммуналку или переводы в один и тот же магазин вряд ли попадут под подозрение. Главная цель нововведений — сделать жизнь дропперов невыносимой. Когда каждый перевод станет риском, а карты будут блокировать ещё до обналичивания, мошеннические схемы потеряют смысл.

Для рядовых клиентов, говорят, мало что изменится — разве что придётся на пару дней отложить крупный перевод, если система заподозрит неладное.

ИСТОЧНИК

А ещё мы писали Всю зиму собираю втулки от туалетной бумаги: вот зачем они нужны в саду и на огороде — запомните раз и навсегда 5 ложек на ведро: редис вырастет крупным и сладким: попрёт как на дрожжах от этой мощной подкормки С 7 апреля полностью будут запрещены личные вещи в доме: штраф до 15 тысяч — их придётся убрать Пенсии в 2025 году будут повышать ещё на 15%: российских пенсионеров ждёт рекордная за 15 лет индексация Учёные назвали самый полезный гарнир: не рис, не картошка в два раза полезнее гречки — защищает от диабета и деменции